Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) verilerine göre, Türkiye’nin finansal sistemi ciddi bir tehdit altındadır. 2025 yılı içinde MASAK’a yaklaşık 1 milyon şüpheli işlem bildirimi yapılmış, bu bildirimlerin yarısından fazlası bankalardan gelmiştir. İncelemeler sonucunda bu bildirimlerin yüzde 65’inde dolandırıcılık suçunun işlendiği tespit edilmiştir. Halihazırda tahminlere göre yaklaşık 50 bin kişinin IBAN dolandırıcılığı mağduru olduğu düşünülmektedir.
DOLANDIRICILIK AĞLARINDAN KORUNMAK GEREKİYOR Suç örgütlerinin amacı, ele geçirdikleri veya kiraladıkları banka hesapları üzerinden yasadışı faaliyetlerden elde edilen kara parayı aklamaktır. NTV’ye konuşan avukat Mustafa Zafer, özellikle gençler, emekliler ve ev hanımlarının burs, ucuz ürün veya iş vaadiyle bu dolandırıcılık ağlarına dahil edildiğini belirtiyor.
HAPİS CEZASI RİSKİ GÜNDEMDE Avukat Zafer, dolandırıcıların yöntemlerini şöyle açıklıyor: “Birisi size ‘Burs vereceğim’ diyerek para gönderdiğini söyleyip, paranın hesaba düşmediğini iddia ediyor. Dolandırıcı, mağdurdan bankacılık bilgilerini alarak IBAN üzerinden para hareketi sağlıyor.” Bu tür hesap hareketlerinin küçük miktarlarda olsa bile, bu işlemlere aracılık edenler 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası ile karşı karşıya kalabilirler.
YENİ YASAL DÜZENLEME: CAYDIRICI CEZALAR UYGULANACAK Hükümet, IBAN dolandırıcılığına karşı yeni bir yasal düzenleme hazırlıyor. Taslağa göre, banka hesaplarını başkalarına kullandıran veya başka birinin IBAN numarasını kiralayanlar “nitelikli dolandırıcılık” suçlamasıyla yargılanacak. Yeni düzenleme şu yaptırımları içerecek: Suç faillerine 3 yıla kadar hapis cezası ve 2,5 milyon liraya kadar idari para cezası. Adalet Bakanı Akın Gürlek, “Meclis’ten geçer mi geçmez mi bilinmez, fakat böyle bir düzenlememiz var” diyerek konunun önemine dikkat çekti.
ŞÜPHELİ DURUMLARDA NE YAPILMALI? Uzmanlar, vatandaşların e-Devlet üzerinden düzenli olarak banka hesaplarını kontrol etmelerini öneriyor. Eğer bilginiz dışında bir hesap hareketi tespit ederseniz, derhal ilgili bankaya “şüpheli işlem” bildirimi yapmalı ve en yakın Cumhuriyet Savcılığına giderek suç duyurusunda bulunmalısınız.
